Rửa tiền là gì? Như thế nào gọi là rửa tiền?

Rửa tiền là gì? Như thế nào gọi là rửa tiền? Hãy đọc bài viết sau đây của để tìm hiểu rõ hơn về thuật ngữ rửa tiền các bạn nhé!

Rửa tiền là gì? Như thế nào gọi là rửa tiền?

Rửa tiền là hành vi hay hoạt động của một cá nhân/tổ chức tìm cách chuyển đổi các khoản lợi nhuận hoặc tài sản khác có được từ hành vi phạm tội hoặc tham nhũng trở thành các tài sản được coi là "hợp pháp". Rửa tiền tiếng Anh là money laundering. Trong đó, danh từ money có nghĩa là tiền, laundering là có nghĩa đen là giặt giũ, rửa.

Các cá nhân và tổ chức tội phạm tham nhũng luôn có nhu cầu muốn che giấu đi nguồn gốc của khoản tiền mà họ thu được từ những hoạt động bất hợp pháp để không gây nghi ngờ cho các cơ quan thực thi pháp luật. Do vậy, những người này cần có thời gian và công sức để tạo ra những chiến lược cho phép họ sử dụng an toàn những khoản tiền thu được mà không bị nghi ngờ. Các hoạt động như vậy thường được gọi là hoạt động rửa tiền. Sau khi tiền phạm pháp đã "rửa" hay "làm sạch" thì tiền đó có thể được sử dụng để tích lũy tài sản, chẳng hạn như họ sẽ mua lại bất động sản hoặc dùng cho các chi tiêu khác.

Các cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia thường thiết lập các hệ thống rất phức tạp nhằm phát hiện ra các giao dịch hoặc hoạt động đáng ngờ liên quan đến tiền. Nhiều quốc gia cũng đã thiết lập các tổ chức quốc tế để giúp hỗ trợ lẫn nhau trong những nỗ lực ngăn chặn các hoạt động rửa tiền quốc tế.

Trong một số hệ thống và quy phạm pháp luật của nhiều quốc gia trên thế giới, thuật ngữ "rửa tiền" còn được kết hợp với các hình thức tội phạm tài chính và kinh doanh khác. Đôi khi, rửa tiền cũng được sử dụng theo nghĩa rộng rãi hơn bao gồm việc lạm dụng hệ thống tài chính như chứng khoán, tiền mã hóa, thẻ tín dụng và tiền giấy truyền thống, hoặc bao gồm cả tài trợ khủng bố và trốn tránh các biện pháp trừng phạt quốc tế. Hầu hết, các luật chống rửa tiền trên thế giới đều kết hợp việc chống rửa tiền (tập trung vào nguồn của tiền) với việc chống tài trợ khủng bố (tập trung vào đích đến của tiền) khi quản lý các hệ thống tài chính.

Ngoài ra, một số quốc gia xử lý việc che giấu các nguồn tiền cũng được coi như là cấu thành tội rửa tiền, cho dù quốc gia đó cố ý hoặc bằng cách chỉ sử dụng các hệ thống tài chính/dịch vụ tài chính mà không thể xác định, hoặc theo dõi các nguồn/đích đến của tiền.

Có các hình thức rửa tiền nào?

Rửa tiền thông qua các giao dịch đổi tiền mặt

Đây được coi là phương thức rửa tiền truyền thống và thường chủ yếu được tội phạm sử dụng. Những người này sẽ thực hiện rửa tiền bằng cách đổi từ đồng tiền nước này sang đồng tiền của nước khác.Tuy nhiên, phương thức này lại dễ bị các cơ quan điều tra phát hiện. Ví dụ: Chuyển từ đồng USD sang đồng Euro.

Rửa tiền thông qua việc mua kim loại quý

Rửa tiền thông qua việc mua các kim loại quý như kim cương, vàng, bạc… cũng rất phổ biến. Đây là những tài sản có giá trị cao lại rất gọn nhẹ và có thể mua đi bán lại ở mọi nơi, tại mọi thời điểm trên thế giới. Đây là phương thức được nhiều tội phạm sử dụng do cách thức khá đơn giản và dễ thực hiện.

Rửa tiền thông qua đầu tư

Việc rửa tiền bằng cách gửi tiết kiệm, mua tín phiếu hay trái phiếu cũng thường được bọn tội phạm tài chính sử dụng. Tiền sẽ được gửi tiết kiệm vào ngân hàng hoặc được dùng để mua trái phiếu, cổ phiếu, đầu tư chứng khoán... Việc này làm cho đồng tiền sẽ nằm im trong một thời gian phù hợp với quy định chứng khoán của mỗi quốc gia. Sau đó, người gửi tiền "bẩn" này có thể rút ra toàn bộ cả gốc và lãi, hoặc có thể rút một phần và biến số tiền đó thành tiền hợp pháp.

Rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng "ngầm"

Tại một số nước khi mà hệ thống ngân hàng của họ hoạt động kém hiệu quả thì thường sẽ tồn tại hệ thống ngân hàng không chính thức, hay còn được gọi là ngân hàng ngầm. Hệ thống ngân hàng ngầm này sẽ hoạt động và luân chuyển tài chính giống như các ngân hàng chính thức khác, tuy nhiên, chi phí dịch vụ rẻ hơn và bí mật hơn các ngân hàng hợp pháp. Các ngân hàng ngầm kiểu này thường có đại diện ở nhiều nước khác nhau để dễ dàng thực hiện dịch vụ chuyển tiền từ nước này sang nước khác, hoặc chuyển tiền từ thành phố này sang thành phố khác trong cùng một quốc gia. Bọn tội phạm thường lợi dụng nguyên tắc giữ bí mật của những ngân hàng ngầm này để đem tiền đến gửi và yêu cầu nhận khoản tiền đó lại ở một thành phố khác hoặc một quốc gia khác.